Les allocations profilés dynamiques

Objectif : Vous recherchez la performance avant tout, en contrepartie d’une prise de risque plus importante. Horizon d’investissement : 8 ans.

Dans le cadre d’un contrat d’assurance vie, proposition d’allocation à hauteur de 30% dans des fonds en euros apportant une garantie du capital et à hauteur de 70% dans des Unités de Compte au profil de risque élevé (risque SRRI 5, 6 et 7) et non garanties en capital. Cette répartition est essentiellement tournée vers les fonds actions, moteur de performance sur longue durée, mais avec en contrepartie un risque de perte en capital.

Allocation par classe d'actifs

Composition établie au regard de notre analyse de marché. Cette composition est susceptible de varier dans le temps (tant au niveau des classes d’actifs qu’au niveau des fonds sélectionnés).

Les fonds identifiés

Vous trouverez ci-dessous un échantillon de fonds pouvant être utilisés dans le cadre de l’allocation proposée. Les fonds dont le nom figure en gras sont ceux qui ont été retenus dans la composition de notre profil équilibré à des fins de simulations de performance.

ACTIONS

Les fonds dont le nom figure en gras sont ceux qui ont été retenus dans la composition de notre profil Dynamique à des fins de simulations de performance.

ACTIONS

ACTIONS THÉMATIQUES

ACTIONS THÉMATIQUES

IMMOBILIER

• SCI CAPIMMO
• OPCI PREIMIUM

Composition de portefeuille

Supports

Poids

*Composition établie le 01/03/2022 au regard de notre analyse de marché. Cette composition est susceptible de varier dans le temps (tant au niveau des fonds sélectionnés qu’au niveau des pondérations à l’intérieur d’une classe d’actifs).

Simulation d'évolution du profil Dynamique depuis 2017

Sur 5 ans(1), le profil Dynamique présente une performance nette de 30,94 %(2) (nette des frais de gestion des UC et des frais d’entrée de la SCI).

La simulation de performance suppose que l’investisseur ait conservé ce même profil dynamique sur toute la durée de simulation. Pour les fonds n’ayant pas un historique suffisant, la simulation a été faite à partir du benchmark des fonds.

Commentaire de gestion au 31/03/2022

• Depuis le début de l'année, le profil Dynamique affiche une performance nette de -6,06% (nette des frais de gestion des UC et des frais d'entrée de la SCI) avec une hausse de 0,75% sur mars.
• Aux États-Unis, les chiffres du marché du travail continuent de rassurer les investisseurs : plein emploi (3,6% de chômage en mars), salaires en hausse (+5,6% par rapport à l'an dernier) et beaucoup d'offres d'emploi par chômeur (1,7 offre pour chaque chômeur). Les indices boursiers américains ont réalisé de belles performances en mars : +3,71% pour le S&P 500, +3,48% pour le Nasdaq composite. Le dollar s'est apprécié en passant de 1,12 à 1,10, phénomène expliqué en partie par une première hausse des taux d'un quart de point de la Réserve fédérale américaine. Les fonds principalement exposés aux marchés américains ont bénéficié de la bonne santé de l'économie des États-Unis : Comgest Monde (+2,24%), Echiquier Artificial Intelligence (+0,48%), Echiquier World Equity Growth (+2,91%) et Echiquier Space (+3,14%).
• Contrairement à la tendance observée depuis le début de l'anée entre la gestion value et la gestion growth, ce sont cette fois-ci les fonds de croissance qui ont le dernier mot. Le MSCI World Growth a réalisé une performance mensuelle de 3,27% (en USD) contre 2,37% pour le MSCI World Value (en USD). Cela n'a pas empêché Mandarine Europe Microcap de réaliser une performance de 4,56% sur le mois.
• Les fonds thématiques axés sur le développement des infrastructures bénéficient actuellement d'un regain de performance, comme en témoigne le fonds Picter Water qui progresse de 3,93% sur le mois.

Performances cumulées

Date de dernière révision de l'allocation : 01/03/2022

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Méthodologie pour le fonds en euros : la valorisation annuelle du support en euros est nette des frais de gestion du contrat d'assurance vie et des dotations aux provisions et réserves légales et règlementaires, et hors prélèvements fiscaux et sociaux.

AVERTISSEMENT !

Cette publication est réalisée par PPS, un service de l'ingénierie et développement dédié à l'étude de solutions d'allocation.

Elle est diffusée exclusivement par notre partenaire, et est à destination exclusive des professionnels de la gestion de patrimoine.

Il est de la responsabilité du professionnel de la gestion de patrimoine de s'assurer que la recommandation effectuée à son client soit en adéquation avec sa situation, ses objectifs, son horizon d'investissement, son profil de risque et sa connaissance et expérience en matière financière.

Préalablement à tout investissement, vous devez remettre au client tout document de nature à lui permettre de prendre une décision en toute connaissance de cause, notamment les risques associés à chaque support d'investissement.

Ni le document, ni les informations contenues dans ce document ne peuvent être considérés comme un conseil en investissement, une proposition d'investissement, une offre ou une sollicitation d'achat, de souscription ou de vente d'un instrument financier ou de tout autre support d'investissement.

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Par ailleurs, les fonds sont exposés à un risque en capital lié à la prise de certains risques sur les actions, les obligations et les taux.

Pour plus d'informations sur les risques, se référer à la documentation commerciale et réglementaire en vigueur des fonds concernés.

Dans le cadre de l'assurance vie, il appartient au professionnel de se référer à la Notice d'information du contrat et à l'Annexe Financière en vigueur afin de connaitre les modalités d'investissement et l'éligibilité des supports d'investissement.

Tout investissement sur des supports en unités de compte présente un risque de perte ne capital. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte. La valeur de ces unités de compte (UC), qui reflètent la valeur d'actifs sous-jacents, n'est pas garantie, mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.